фонды денежного рынка

С января по ноябрь 2024 года частные инвесторы вложили в акции, облигации и биржевые фонды на Мосбирже 1,14 трлн руб., из которых 765 млрд руб. пришлось на облигации (+7% к прошлому году), а 377 млрд руб. — на акции и фонды (-4% к 2023 году). Несмотря на это, приток на фондовый рынок в 6,6 раза меньше роста вкладов, которые увеличились на 7,54 трлн руб.

В октябре наблюдался чистый отток из акций (27,3 млрд руб.), но в ноябре он снизился до 6,8 млрд руб. При этом индекс Мосбиржи с начала года упал на 19%, а индекс государственных облигаций впервые с 2022 года опустился ниже 100 пунктов.

Наибольший прирост показали фонды денежного рынка: их активы утроились до 823 млрд руб., а число инвесторов увеличилось вчетверо, до 1,2 млн человек. В условиях роста ключевой ставки до 21% такие фонды стали популярной альтернативой депозитам.

На Мосбирже зарегистрировано 34,7 млн инвесторов, но только 9,4 млн из них совершили хотя бы одну сделку за год, а активных ежедневно — 1,1 млн.

 

( Читать дальше )

В ноябре чистый приток в розничные фонды составил 91,4 млрд руб., снизившись на 35% по сравнению с октябрем. Основной интерес инвесторов сохраняется к фондам денежного рынка, несмотря на падение их привлечений до 115,8 млрд руб. (-13% за месяц). Аномальное сокращение у УК «ВИМ Инвестиции» (-59 млрд руб.) связано с особенностями торговли БПИФами.

Фонды облигаций впервые за четыре месяца показали отток средств (-10,6 млрд руб.), что объясняется ожиданиями повышения ключевой ставки. В фондах акций и смешанных инвестиций притоки также снизились до 5 млрд и 9,5 млрд руб. соответственно. В то же время интерес к валютным и драгоценным металлам вырос: в ноябре инвесторы вложили 450 млн руб. в фонды валютных облигаций и 780 млн руб. в фонды драгметаллов на фоне девальвации рубля.

До конца года сохранится перераспределение средств в пользу фондов денежного рынка благодаря привлекательным ставкам и ожиданиям повышения ключевой ставки до 23–24%.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7363271?from=doc_lk

( Читать дальше )

В ноябре покупателей ждала не только Черная пятница на маркетплейсах, но и распродажи на российском рынке акций. Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего, пока рынок летел вниз.

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за ноябрь увеличилось на 493 тыс. и достигло 34,7 млн. Совершали сделки из них в ноябре 3,7 млн активных инвесторов (3,9 млн в октябре). Я тоже регулярно совершал.

💰Суммарный объём вложений частных инвесторов в прошлом месяце составил 97,5 млрд ₽ (в октябре было 158,2 млрд). В частности, только один Сид вбухал рекордные 376 тыс. ₽ в наше фондовое онлайн-казино.

( Читать дальше )

19 декабря 2024 года на прямой линии с Путиным В.В. будет рассказано, что нибудь хорошее и оптимистичное
20 декабря 2024 года ЦБ понижает ставку до 18% и при этом вводит «лютые» ограничения для кредитов, чтобы их могли получать только не закредитованные компании и физики, ведь ЦБ борется с перегревом кредитования, а еще дает сигнал, что скоро «ставочку» понизим до 7-10%, но денег будем давать только живым, а не «мертвецам».
И вот, что то мне кажется, что на этих новостях акции в «Космос», привет шортистам.
А еще разорвет все фонды ликвидности, так как все пойдут на выход, а обкешется будет не об кого.
Вклады отдельная история)

вполне рабочая история, раз не можешь победить кредитования, убей его, но не для всех!

Помимо инвестиций, о которых я рассказываю на канале, вот мой портфель (скрин из сервиса учета инвестиций):

 

Часть своего капитала я держу на депозитах. На днях у меня закончился краткосрочный депозит и я стал искать вариант, где разместить деньги под высокий процент на пару месяцев.

В последнее время большую популярность обрели фонды ликвидности или фонды денежного рынка. Я решил выяснить, где выгоднее держать деньги — в депозите или в фонде ликвидности. Провёл сравнительный анализ доходности депозита и фонда ликвидности, результатами делюсь с вами!

Фонды ликвидности

На нашем рынке есть несколько наиболее популярных фондов:

• от СБЕРа - SBMM
• от ВТБ - LQDT
• от Т-банка - TMON

Их плюс в том, что они начисляют проценты ежедневно и инвестор может в любой момент быстро вывести свои деньги из фонда без каких либо ограничений или потерь.
Эти фонды являются близким аналогом накопительного счета с ежедневным начислением и выплатой процентов от Яндекс банка-Яндекс Сейв!

( Читать дальше )

В 2024 году россияне направили в фонды денежного рынка 412 млрд рублей — более чем вдвое больше показателя 2023 года. Такие инвестиции стали наиболее популярными среди ПИФов, занимая 45% рынка, и обогнали депозиты по доходности и ликвидности.

В октябре инвесторы вложили в фонды 139 млрд рублей. Активы крупнейших фондов под управлением «ВИМ Инвестиций», «Первой» и «Альфа-Капитала» достигли 695 млрд рублей. Главным фактором роста интереса стали повышение ключевой ставки до 21% и доходность фондов, достигшая 14,5% за год.

Фонды денежного рынка привлекают гибкими условиями: средства можно вывести в любой рабочий день без потери дохода. Однако их доходность чувствительна к снижению ключевой ставки, что делает такие фонды временной альтернативой депозитам.

В 2025 году эксперты ожидают сдвига интереса инвесторов к фондам облигаций, если Банк России начнет снижать ставку.

 Источник: www.kommersant.ru/doc/7326461

Для состоятельных клиентов фонды денежного рынка – это инструмент временного вложения средств в условиях неопределенности на фондовом рынке. А для инвесторов с небольшим чеком в современных реалиях – альтернатива банковским депозитам.

В то же время фонды денежного рынка нельзя рассматривать как абсолютно безрисковые инструменты.

Отметим следующие потенциальные риски вложений в эти фонды:

• они не подпадают под систему страхования вкладов;
• рост как вложений в фонды, так и предоставляемой ими ликвидности на бирже происходит параллельно с повышением спроса на ликвидность с противоположной стороны в сделках репо с центральным контрагентом. При массовой продаже паев розничными инвесторами (например, из‑за снижения процентных ставок) заемщикам на противоположной стороне придется рефинансировать большой объем обязательств, что может привести к ограничению ликвидности этих паев.

( Читать дальше )

Темпы роста средств в пенсионной системе за квартал ускорились почти в 2 раза. Это произошло благодаря доходности инвестирования, а также притоку средств в программу долгосрочных сбережений.

Негосударственные пенсионные фонды (НПФ) снижали вложения в акции на фоне падения их цен на рынке. При этом они немного нарастили объемы участия в аукционах Минфина России — покупали облигации с постоянным купонным доходом. Однако в целом доля долговых бумаг в портфеле НПФ также сократилась.

Фонды в период волатильности выбирали инструменты, привлекательность которых растет во время ужесточения денежно-кредитной политики. Так, выросли требования по сделкам репо и увеличилась доля размещений в депозиты и на текущих счетах.

Подробнее читайте в «Обзоре ключевых показателей негосударственных пенсионных фондов» за III квартал 2024 года.

( Читать дальше )

Благодаря комментарию пользователя @AndyS_b2b в посте Тимофея Мартынова c удивлением обнаружил, что на тарифах «Инвестор» и «Трейдер» в Альфа-Инвестициях леверидж или финансовое плечо до 30 тыс. руб. БЕСПЛАТНО.



Тариф «Трейдер»:  alfabank.servicecdn.ru/site-upload/56/d8/4691/tarif_treider.pdf
Тариф «Инвестор»: alfabank.servicecdn.ru/site-upload/24/e7/4691/tarif_investor.pdf

( Читать дальше )

В октябре на рынке были отличные распродажи в преддверии заокеанских выборов и опасений по дальнейшему повышению ключевой ставки, которые в итоге подтвердились💥 Как обычно, наше любимое казино поделилось итогами месяца, а также пересчитало своих клиентов и рассказало, куда они вкладывались активнее всего, пока рынок летел вниз.

👀Давайте посмотрим, сколько денег частные инвесторы занесли на биржу в прошлом месяце, на что их потратили и чем им (т.е. нам) всё это грозит.

Чтобы не пропустить другие интересные и полезные посты, подписывайтесь на мой лучший в своём роде телеграм-канал с авторской аналитикой и инвест-юмором.

📊Сколько нахомячили

📈Общее число физиков со счетами на Мосбирже за октябрь увеличилось на 489 тыс. и достигло 34,2 млн. Совершали сделки из них в октябре 3,9 млн активных инвесторов (3,8 млн в сентябре). Я тоже регулярно совершал.

💰Суммарный объём вложений частных инвесторов в прошлом месяце составил 158,2 млрд ₽ (в сентябре было 123,4 млрд). В частности, только один Сид вбухал 229 тыс. ₽ в наше фондовое онлайн-казино.

( Читать дальше )